Política KYC y AML de Jugabet

Los procedimientos de conocimiento del cliente y prevención de lavado de activos de Jugabet permiten confirmar la identidad de cada titular de cuenta, detectar intentos de fraude y mitigar los riesgos asociados a delitos financieros. Estos procesos se aplican de forma uniforme a todos los usuarios registrados en la plataforma, en cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por Coljuegos y la normativa colombiana contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

• Verificar que cada cuenta corresponda a una persona identificada y mayor de edad;
• Impedir el uso del operador con fines delictivos o de financiación ilícita;
• Confirmar que los fondos depositados y retirados provienen de fuentes legítimas;
• Mantener condiciones de juego justo para todos los usuarios registrados;
• Proteger la información personal y financiera del titular de la cuenta.

Al registrarse en Jugabet, cada nuevo usuario debe completar un proceso de verificación de identidad y envío de documentos que confirme sus datos personales y su método de pago, conforme a los requisitos regulatorios aplicables en Colombia. La documentación solicitada varía según el caso, pero generalmente se agrupa en las siguientes categorías:

Prueba de identidad

• Cédula de ciudadanía o cédula de extranjería vigente;
• Pasaporte vigente, en caso de usuarios extranjeros;
• Fotografía reciente que confirme la coincidencia con el documento presentado.

Prueba de domicilio

• Factura de servicios públicos reciente, no mayor a tres meses;
• Extracto bancario que confirme la dirección registrada;
• Certificado de residencia expedido por autoridad competente.

Confirmación de método de pago

• Captura o extracto de la tarjeta o cuenta bancaria utilizada;
• Comprobante de titularidad de la billetera electrónica empleada;
• Documento que confirme el origen de los fondos, cuando se requiera.

Jugabet se reserva el derecho de solicitar una verificación adicional o reforzada cuando se detecten circunstancias que puedan comprometer la seguridad de la plataforma o el cumplimiento de los requisitos regulatorios vigentes. Entre las situaciones que activan este proceso se encuentran:

• Actividad inusual en la cuenta, como cambios repentinos en los patrones de apuesta o de juego;
• Depósitos o retiros que superen los umbrales establecidos por la operación;
• Indicios de posible suplantación de identidad o uso de documentos alterados;
• Solicitudes de retiro que no coincidan con el método de pago registrado originalmente;
• Uso de la cuenta desde múltiples ubicaciones geográficas en periodos breves de tiempo.

Jugabet aplica un conjunto de medidas de seguridad orientadas a la protección de la cuenta y a la seguridad del usuario, reduciendo el riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y otras actividades no autorizadas dentro de la plataforma. Estas medidas incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones para identificar patrones atípicos;
• Sistemas automatizados de detección de actividad sospechosa;
• Verificación obligatoria en transferencias de montos elevados;
• Límites definidos para depósitos y retiros según el perfil del usuario;
• Conservación de registros de transacciones conforme a los plazos exigidos por la normativa colombiana;
• Reporte directo a Coljuegos y a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) cuando corresponda;
• Capacitación permanente del personal encargado del cumplimiento normativo.

La política KYC y AML de Jugabet establece restricciones operativas estrictas para todos los titulares de cuenta registrados en la plataforma. El incumplimiento de estas restricciones, o cualquier intento de vulnerarlas, dará lugar a la suspensión o terminación inmediata de la cuenta afectada. Entre las conductas prohibidas se encuentran:

• Creación de múltiples cuentas por parte de un mismo usuario;
• Presentación de documentos falsificados o alterados durante el proceso de verificación;
• Intento de lavado de activos a través de depósitos o retiros en la plataforma;
• Manipulación de vulnerabilidades técnicas del sistema para obtener ventajas indebidas;
• Uso compartido de las credenciales de acceso con terceros;
• Registro de datos personales falsos o incompletos;
• Participación de menores de edad en cualquier actividad de la plataforma.

El incumplimiento de las normas operativas y del acuerdo de usuario de Jugabet conlleva consecuencias severas para el titular de la cuenta involucrado. Estas medidas buscan proteger la integridad de la plataforma, resguardar los fondos de los demás usuarios y cumplir con las obligaciones de reporte impuestas por las autoridades colombianas competentes. Según la gravedad de la infracción, Jugabet puede aplicar una o varias de las siguientes medidas:

• Suspensión temporal o permanente de la cuenta
• Retención o pérdida de los fondos involucrados en la infracción
• Cierre definitivo del acceso a la plataforma
• Reporte a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF)
• Reporte a Coljuegos como entidad reguladora
• Cooperación con las autoridades judiciales cuando exista sospecha fundada de un delito

Cada titular de cuenta en Jugabet tiene la obligación de mantener sus datos personales actualizados y completos desde el momento del registro. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos establecidos por la plataforma, sin demoras injustificadas que puedan afectar el acceso a retiros u otras funciones. Cuando Jugabet solicite documentación adicional, el usuario debe colaborar de forma completa y oportuna para permitir la revisión correspondiente. Cualquier actividad sospechosa detectada en la propia cuenta o en el comportamiento de terceros debe reportarse de inmediato al equipo de soporte, con el fin de facilitar los procesos de control interno y cumplir con las obligaciones de reporte establecidas por la normativa colombiana.

El compromiso de Jugabet con el juego justo y la transparencia se refleja en los controles técnicos y administrativos aplicados a cada partida disputada en la plataforma. Estas medidas protegen al usuario, mantienen la confianza en el operador y aportan a un entorno de juego seguro y responsable. Los principios centrales de esta política incluyen:

• Uso de generadores de números aleatorios (RNG) certificados por laboratorios independientes;
• Publicación clara de los términos y condiciones aplicables a bonos y promociones;
• Monitoreo antifraude permanente sobre las transacciones y el comportamiento de las cuentas;
• Acceso a herramientas de juego responsable, incluyendo límites de depósito y autoexclusión;
• Publicación de los porcentajes de retorno al jugador (RTP) de los juegos disponibles;
• Atención oportuna a las solicitudes y reclamos presentados por los usuarios;
• Cumplimiento verificable de los requisitos regulatorios exigidos por Coljuegos.